2023/02/23(木)
相続手続きは自分でできる？自分でできるケースを注意点とともにご紹介！
相続手続きはいくつもの段階があり、書類を収集したり、相続人同士で話し合ったり、税金の計算までやることはたくさんありますが、期限は幅広く定められています。
意外と時間があるように感じ、自分でもできるのではとお考えの方もいらっしゃるかもしれません。
しかし、財産が関わることなので自分で手続きする際はトラブルに注意が必要です。
今回は、自分で相続手続きできるケースとその際の注意点を解説します。
□相続手続きを自分でできるとき・依頼すべきとき
＊自分で相続手続きをしても問題ないケース
・相続人が少ない
相続手続きには、相続人数分の戸籍謄本の収集や遺産分割協議が必要です。
相続人が1人、または1家族で完結する程度の人数であれば、書類の数も少なく、遺産についての話し合いもスムーズに進む場合が多い傾向にあります。
そのため、自分で相続手続きをしても問題なく進むでしょう。
・時間に余裕がある
相続手続きはいくつも期限が定められていますが、早いと7日以内、長いと5年以内と幅広いです。
まだまだ期限が先だからといって先延ばしにすると、期限直前に想像以上に時間がとれないとなることも。
その1つが、金融機関での手続きです。
被相続人の銀行口座の名義変更は特に期限はありませんが、金融機関の窓口が開いている時間、つまり平日しか手続きできません。
他の手続きは問題なく進められるかもしれませんが、この手続きが完了していないことで進められないこともあります。
平日にお時間がとれない方は、自分で相続手続きを進めることは避けたほうが良いでしょう。
・遺産が預貯金のみ
基本、相続税の財産評価は時価であるため、すでに金額で表されている預貯金のみが遺産である場合、計算が簡単なので自分でも手続きができるでしょう。
＊専門家に相続手続きを依頼すべきケース
・兄弟姉妹の相続、代襲相続が発生する
1家族内の相続であれば書類の数や種類が少なく、収集に時間がかかりません。
一方で、兄弟姉妹の相続や代襲相続では、相続人数が増えるため集める書類の数も増えます。
さらに相続関係を確認するための戸籍謄本も、あらゆる種類を用意する必要があるため、とても複雑で自分では把握しきれないのです。
・相続人同士の仲が良くない
相続人同士の仲が悪いことは、手続きが終わらない原因になり得ます。
協力すればすぐに集まる書類も集まらず、全員の同意が必要な遺産分割協議も揉めて進まなくなるのです。
・特殊な遺産分割をする
遺産が預貯金だけではなく不動産もある場合、相続税の計算が複雑である上に、分割方法もきめなければなりません。
不動産の相続人が取得する代償として他の相続人に金銭を支払う代償分割、不動産を売却し得た金銭を分配する換価分割などがあり、お金をきっちり管理・把握する必要があります。
遺産分割協議書の書き方含め、専門家に任せたほうが安心して手続きが進められるでしょう。
□自分で相続手続きをする際の注意点
・手続きに不備はないか
書類や手続き事項に不備があると、その後の手続きにも支障をきたす可能性があります。
1つ1つの手続きを期限・内容とともに把握して、不備がないようにしましょう。
・相続税を支払いすぎていないか
遺産が預貯金のみである場合、相続税の計算は簡単だと述べましたが、計算ミスをすると相続税を支払いすぎてしまうリスクがあります。
また不動産も相続する場合、書面の書き方を誤ると贈与税が発生することもあるので注意しましょう。
・本来の権利が実現されているか
遺産分割協議で話し合った内容が、そのままそれぞれの権利になるわけではありません。
初めから法律上で保障されている権利もあるため、税務面だけではなく法務面も確認する必要があります。
□まとめ
相続手続きは、たくさんかつ複雑な手続きを丁寧に済ませる必要があります。
相続人が多い場合、時間に余裕がない場合は不備やトラブルにもつながりますので、専門家に依頼するのが賢明な選択でしょう。
さらに不動産の相続が関わると、分割方法や登記などもっと大変です。
不動産相続にお悩みの方は、ぜひ当社にご相談ください。
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